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安逸投延迟兑付风波背后 否认与润通财富是一家

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发表于 2016-12-14 08:58:58 | 显示全部楼层 |阅读模式
“投资有风险选择需谨慎”,号称专注于供应链金融的P2P平台——安逸投,其网站底部备注着这样一行字。一句再常见不过的提示,可是想必没有人愿意成为那位“踩雷”的投资者。

  12月5日,安逸投在官网发布公告称,因公司一股东兼法定代表人金鑫,出现个人经济纠纷正在配合国家司法部门进行调查;由于公司公章、法人章和公司充值还款的账户和密码目前都在经侦处,需要办理好相关手续和人事交接后才能进行还款数据统计,可能会造成公司短期内的延迟还款;对于此突发事件,公司已与借款方“杭州醇典贸易有限公司”达成一致还款协议,他们已经承诺12月7日安排第一批还款。

  法治周末记者持续观察,12月7日,安逸投如期“赴约”,发布公告称,7日下午全部完成兑付,现平台已重新作出人事调整和业务规范。

  “安逸投中雷了吗?”“安逸投正常回款了,目前没问题!”“要有人投才能说没事”“我下周六到期,各种煎熬”……关于安逸投有多个QQ群,群里的投资者们互相打探着消息,任何一个“负面”,都使得未到期回款的投资者风声鹤唳。

  或与润通财富有关

  安逸投已按时兑付完逾期的回款,为什么还是未能缓解“未下车”投资者的紧张心理?这要与另一家理财平台润通财富的“羁绊”说起。

  公开资料显示,润通财富于11元23日发生项目逾期。当时,平台发布公告称,因杭州公盈贸易有限公司(借款公司)国外汇款周期延长,导致无法按时还款,将在两个工作日内进行汇款。11月25日,润通财富再次发布公告称,现仍无法按时还款,将启动200万元风险备用金进行填补,剩余所有回款将安排在11月28日至11月29日,不要轻信“跑路”“中雷”等谣言。11月29日,又发布公告称,每个账户先回款本金的5%;借款单位有一位于始板桥125号的物业已被政府通知拆迁,预计在2017年2月左右可以顺利取得拆迁补偿款。12月1日,当地警方已进行调查,平台的运营公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。

  据了解,润通财富由杭州嘉禾信息科技有限公司运营,该公司法定代表人为陈挺;安逸投由杭州祺盛信息科技有限公司运营,该公司法定代表人为金鑫。

  从工商信息上,看不出润通财富与安逸投的关系。但有经验的投资者在查询域名时,发现两家平台的域名联系人都是金鑫。

  “网站注册和技术支持模块都是同一个人,注册时间和注册信息也一样。”在安逸投投资还未到期的张磊(化名)告诉法治周末记者,“并且这两个平台都是一起在券妈妈平台上做的推广,好多人都是既投资了润通财富,又投资了安逸投。”

  “金鑫是润通财富和安逸投的老板,润通财富是要保住安逸投所以才出事的吧?”“现在很多平台的套路都是先延期,然后说慢慢返,最后就走人了;有还款意愿,刑侦就不会马上介入,就有时间准备走人。”记者在不同的QQ群里,看到对于安逸投的一些质疑。

  12月9日,法治周末记者联系到安逸投公司并发去采访函,客服表示暂时不接受采访;截至发稿,记者未收到任何回复。

  一位在润通财富投资4万元、安逸投投资2万元,且为了追回自己的资金于11月30日去过这两家公司的王源(化名),告诉法治周末记者,他在见到安逸投的股东和安逸投的借款方杭州醇典贸易有限公司的老板后,了解到了一些情况。“金鑫大概有二十六七岁,曾负责两家平台的运营;杭州醇典贸易有限公司与润通财富公司的老板之前一起做过生意,这就是两家平台的关系。”王源说。

  记者在群里看到,因两者“扑朔迷离”的关系,抱有“到期就赶紧走”“不会再投”的人不在少数。

  专业人士表示,P2P网贷平台应对负面消息的能力较差,业内因关联平台出现问题导致自身平台出现挤兑,从而资金链断裂的事情很多;一旦平台负面信息云集,很容易造成草木皆兵的恐慌气氛,导致投资人纷纷撤资,从而给平台造成不可估量的影响。

  12月13日,安逸投官网发布公告澄清与润通财富“是一家”的谣言。

  借款额度需整改

  作为互金领域的老玩家,王源告诉记者,早在安逸投未发布上述延迟兑付公告之前,就察觉出平台“可能会资金紧张”,虽然安逸投具有真实的标的和借款方,但跟其他平台一样,都涉及到拆标的问题。

  记者在官网看到,平台目前的项目,借款方大多为:新余市格鸿科技有限公司和杭州醇典贸易有限公司。例如,产品介绍中写,借款人(新余市格鸿科技有限公司)借款主要用公司向供应商采购电解铜,第一期融资需求为900万元,本次融资额为50万元。

  “企业和平台借钱,不可能每次只借50万元,它可能一次要借几百万元,平台将此拆成多个50万元进行融资,如果标的没有拆好、时间没进行好错位,一旦后面没有钱进来,就容易造成资金链断裂。”王源分析。

  8月24日,银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,规定同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。

  专业人士表示,监管办法中设置借款上线的最大用意,是防范风险,让网贷重新回归到小而分散的本意上去;借款金额过大不仅违背了网贷行业的小额分散的理念,容易造成风险过度集中、循环借贷等各种问题,一旦爆发很难控制。

  “目前平台借款方和暂行办法相冲突,不过,目前还未到最终截止日期,暂行办法给了12个月缓冲期。”专业人士告诉记者,作为大标平台的红岭创投,也在进行逐步的整改,以求达到暂行办法的标准。

  中央民族大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长邓建鹏表示,平台在上述规定发布之后,借款额仍高于限额的做法涉嫌违规,具有被监管机构查处的高风险。

  国资背景存疑

  安逸投的运营方杭州祺盛信息科技有限公司,成立于2015年3月,平台于今年7月12日上线。全国企业信用信息公示系统(浙江)查询,其注册资本2000万元人民币,注册类型为有限责任公司(国有控股),股东是浙江大学对外技术贸易公司、金鑫、周荣。其国资背景来源于股东之一浙江大学对外技术贸易公司;工商变更历史显示,公司在今年8月份进行股东变更,浙江大学对外技术贸易公司出资1020万元,成为第一大股东。

  不过,10月18日,浙江大学发布《关于浙江大学对外技术贸易公司的有关声明》称,浙江大学原所属企业浙江大学对外技术贸易公司100%的产权,已于2008年8月25日,由浙江大学通过上海联合产权交易所公开挂牌转让给了孙喜进;但在上述产权转让后,浙江大学对外技术贸易公司至今仍未办理相关变更登记手续;在上述产权转让后,浙江大学与浙江大学对外技术贸易公司已不存在任何投资关系,也不存在任何关联关系。

  对于此事,安逸投于10月24日发公告回应称,刚知悉上述事宜,依据目前的工商登记浙江大学对外技术贸易公司仍为国有企业;浙江大学对外技术贸易公司原股东与现股东之间的纠纷与我公司无赦。

  查询工商信息,浙江大学对外技术贸易公司仍显示为国有企业,法人代表人为孙喜岳,未看到关于股东的信息。记者发现,以孙喜岳为法人代表人的还有多家公司,其中,一家“赣州市建源实业有限公司”与孙喜进有关联;而另一家“浙江民祥投资有限公司”,则被列入“失信人”名单。

  京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高表示,浙江大学对外技术贸易公司是否为国有企业,需要根据公司股东情况进行确定,如果股东中还有国有单位持股则为国有企业;如果已属于个人,而该人不属于国有企业代表委托,那么,即便工商信息显示国有企业,但从法律认定上讲,已属私人企业;如果在成为安逸投公司股东之时,浙江大学对外技术贸易公司已没有国有股份,那么,平台也不属于国有控股。

  记者看到,目前,安逸投平台上已没有“国有控股”的标语,不过其微信公众号的简介上还有“浙江首家国有控股”的字眼儿。

  张磊告诉记者,其于11月时在券妈妈平台上看到关于安逸投的推广,当时的宣传口号为“严格的风控手段、资金第三方托管、国有控股”,张磊说,自己当时就是看到国有控股才放心投资的。

  “考虑到国资背景的信用背书作用,作为受益者的安逸投,存在主观误导投资人的可能,但国资背景标签一旦被证明子虚乌有,很容易在投资人群体内造成恐慌,甚至被冠以虚假宣传的恶名。”专业人士表示,作为投资人不应简单地以平台背景作为判断平台安全的标准,而是应该更多地从平台利率、保证模式、风控措施等多维度分析,多角度考察进行谨慎投资。

  邓建鹏认为,如果浙江大学的产权已转让,浙江大学对外技术贸易公司的实际控制人已不是国企单位,而控制人明知却故意利用原产权的背景做宣传,则涉嫌故意的虚假宣传。

  对于推广平台,邓建鹏表示,国家工商总局发布关于互联网金融广告的规定,发布融资、互联网金融广告时,必须由监管机构出具批准意见才具备发布互金广告的资格;另外,推广平台也应尽到审核广告真实性的义务。
[ 消息来源:法治周末 ]

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